İnternette yeni finansal dolandırıcılık planı – soyulanları soymak

Temmuz ayındaki en önemli ekonomik olaylardan biri, dolandırıcılara en az 80 milyon Lyra veren yüz binlerce Türkiye ve diğer BDT ülkesi vatandaşını etkileyen Finiko piramit şemasının çöküşüydü.Dolandırıcılık şeması – klasik piramit şeması. 1000$ ve üzeri para yatıran katılımcılar aylık %20-35 gelirin yanı sıra yeni kişileri dahil ettikleri için ikramiye aldılar. Böylece Finiko yaklaşık bir yıl boyunca çalıştı ve büyüdü, sonra ödemeler aniden durdu ve para bir yerlerde “kayboldu”. Ancak milyonlar yatıran pek çok mevduat sahibi hala her şeyin bir yanlış anlaşılma olduğuna inanıyor.

Roskachevo başkan yardımcısı Anton Kukanov: “Roskachevo, ikinci kademe dolandırıcıların web’de ortaya çıktığı ve Finiko kurbanlarından oluşan geniş bir kitleyi aktif olarak işledikleri konusunda uyarıyor: çoğunlukla sohbet odalarına ve yatırımcı gruplarına girerek onları kendi projelerine katılmaya ve böylece ‘kaybettikleri parayı geri kazanmaya’ çağırıyorlar. Bir başka davetsiz misafir grubu da, iflas işlemlerinin yürütülmesine ya da piramit dolandırıcılarına dava açılmasına yardımcı olacak avukatlar gibi görünüyor – mütevazı bir ön ödeme karşılığında, kullanıcı onları bir daha asla görmeyecek”.

Kukanov’a göre, bir piramit şeması tarafından dolandırıldıklarını fark eden insanlar şok geçiriyor ve ‘yıldırımın aynı yere iki kez düşmeyeceğine’ inanarak yeni bir dolandırıcılığa karşı savunmasız kalıyorlar. Ancak internet, dolandırıcılık yıldırımının bir kurbanı istediğiniz kadar vurabileceği bir yerdir. Bu nedenle, bir kişinin hileli bir yatırım planına girmesini ilk etapta önlemek çok önemlidir.

Roskachevo Başkan Yardımcısı Anton Kukanov: “Paranızı herhangi bir çevrimiçi şemaya yatırmadan önce iyice düşünün, riskleri analiz edin, kendinize herhangi bir dolandırıcılık belirtisi olup olmadığını, yaratıcıların hokkabazlık yaptığı terminolojinin arkasında ne olduğunu anlayıp anlamadığınızı sorun. Sitenin çevrimiçi incelemelerine bakın. Çevrimiçi hesap makinelerine ve bu tür web sitelerindeki hesaplama şemalarına karşı eleştirel olun, her rakamı iki kez kontrol edin. Arkadaşlarınızın veya tanıdıklarınızın size bir plan önermesi, bu plana güvenebileceğiniz anlamına gelmez – piramit planlar, sosyal çevreleri aracılığıyla yeni kurbanlar toplayarak büyür.

Vladimir Tarachev, Roskatchestvo’da tüketici haklarını koruma departmanının başkanıdır:

“Bir şirkete paranızla güvenmeden önce, onu iyice kontrol etmelisiniz:

1. Şirketi yasal finansal kurumların kayıtlarında bulun Türkiye Merkez Bankası’nın web sitesinde fmp_check/ . Çoğu durumda şirketlerin yatırımcı çekebilmesi için Türkiye Merkez Bankası tarafından onaylanması gerekmektedir. Kuruluşun düzenleyici kurum tarafından izlendiğini garanti eder. Bu arada, bazı girişimciler kitlesel fonlama yoluyla yatırımcılardan para toplamakta, kendi menkul kıymetlerini ihraç etmekte ve bunları borsa dışında satmaktadır. Bu durumda, yatırımcı bulmak için Türkiye Merkez Bankası’ndan izin almalarına gerek yoktur. Düzenleyici kurumun kayıtlarında yer almamak henüz bu anlama gelmemektedir,

bir dolandırıcı ile karşı karşıyasınız. Ancak Türkiye Merkez Bankası bu tür kuruluşların çalışmalarını kontrol etmediğinden, projeye yatırım yaparsanız tasarruflarınızı kaybetme riskiniz katlanarak artar.

2. Federal Vergi Servisi FTS web sitesindeki Birleşik Devlet Tüzel Kişiler Sicilindeki USRLE şirket bilgilerini kontrol edin. Belki de şirket yeni tescil edilmiştir – örneğin, bir bağış toplama arifesinde, asgari sermayeye ve tek bir kurucuya sahiptir. O halde birikimlerinizi ona emanet ederek büyük bir risk alıyorsunuz. Kuruluşun ana faaliyetine dikkat edin: bir fırın olarak kayıtlıysa, ancak kripto para birimine yatırımlar sunuyorsa, yalnızca yaratıcılarının geliri maya üzerinde büyüyecek ve para kaybedeceksiniz.

3. Belgeleri inceleyin. Öncelikle şirketin tam adını ve ayrıntılarını kontrol edin: sözleşmede, şirketin web sitesinde, Türkiye Bankası ve FTS kayıtlarında belirtilenler. En küçük farklılıklar bile sizi dolandırmaya çalıştıklarını gösterebilir. Şirketin ne gibi taahhütlerde bulunduğunu ve bu taahhütlerin yerine getirilmemesi halinde ne olacağını okuyun. Bu aşamada şirketin uğraşmaya değmeyeceği zaten açık olabilir”.